即时跨境SWIFT gpi支付测试取得成功

北京2018年10月25日电 /美通社/ -- SWIFT 公布新即时跨境支付概念验证的成功测试结果。中国、新加坡、泰国及澳大利亚的银行参与该项测试。

试验成功证明，境内实时支付系统使用 gpi 后，即便支付涉及境内结算或非 gpi 银行，也可以几乎瞬间完成结算。

自2017年上线后，SWIFT gpi 已经消除跨境支付中经常出现的众多障碍。目前，50%的 gpi 支付款项在30分钟内便能汇入最终受益人账户，其中许多支付在数秒内便能完成。在上述支付走廊中，较快的一笔支付是由某新加坡 gpi 银行汇款至某澳大利亚 gpi 银行账户，耗时仅9秒钟，这已经相当于实时跨境支付。

然而，如果支付链涉及到多家银行，且最后阶段要在收款国清算，受当地清算系统运行时间的制约，境内支付有时会出现延迟。

通常全天候运行的实时支付系统诞生后，人们有望消除这些障碍，确保许多支付能在数秒而不是数小时内到账。

新支付平台 (NPP)（澳大利亚境内实时支付系统）诞生后，使得 SWIFT 与澳大利亚、中国、新加坡和泰国*的一组银行能够研究在 NPP 中实施 gpi 服务的可行性，同时他们也在评估该系统如何进一步加快上述跨境支付。

此次试验力求确认能否在境内即时支付系统中融合和实施该项服务，以便将 gpi 体验进一步扩大到境内市场和最终受益人账户，甚至延伸至正常营业时间之外。

该项试验的成功已证实，SWIFT gpi 的“秒速支付”体验能够通过境内实时支付，顺畅扩大到采用 NPP 的所有银行账户。

以下是试验的要闻：

• 共有12家银行参与该试验，其中9家银行汇出跨境 SWIFT gpi 支付款项至澳大利亚，3家澳大利亚银行通过 NPP 在境内处理上支付。
• 试验涉及三条国家走廊，即中国-澳大利亚、新加坡-澳大利亚和泰国-澳大利亚走廊。
• 试验模拟了大部分真实业务需求，以确保全面性，其中包括：筛查、支付验证、流动性管理、报文转换，以及对 SWIFT gpi Tracker 的实时状态更新。
• 试验在澳大利亚营业时间和非营业时间内对汇入支付款项进行处理，从而验证了延长运行时间的可行性。
• 试验中较快的 SWIFT gpi 支付来自中国。该支付通过 NPP 在18秒后到达澳大利亚的最终受益人账户。
• 新加坡和泰国汇出的较快速测试支付同样通过 NPP 在30秒后汇入澳大利亚最终受益人账户。
• 试验期间汇出的所有支付均在60秒内完成端对端处理。

亚太区董事总经理 Eddie Haddad 先生表示：“上述结果证明，必须具备两项重要前提，才能在本地区实现即时跨境支付服务。首先，我们要能够将处理跨境支付的窗口时间延长至常规营业时间之外。其次，我们要能够将跨境 SWIFT gpi 与境内实时支付系统对接，以便在更多机构之间实现更快速的跨境支付。为实现上述对接，澳洲国民银行等参与银行对汇入的 SWIFT gpi 款项实施后续处理，将其作为 NPP 即时支付。”

澳洲国民银行支付部总经理 Paul Franklin 先生表示：“澳洲国民银行担当牵头人，参与最近 SWIFT 对 NPP 跨境支付的即时处理‘概念验证’项目，我们对此深感自豪。我们已经证明，客户能够在数秒内获取资金，并大幅缩短端对端处理时间。通过该项目，我们有机会证实，我们的全天候清算服务可以借助 NPP，在常规 RTGS 营业时间外处理汇往其他银行的国际支付。这有望大幅延长汇款截止时间，尤其有利于亚洲时区内发起的支付。该试点项目的成功归功于参与银行的共同努力，以及向客户提供更优质支付体验的共同愿望。”

虽然首次试验的重点是通过 NPP 汇入澳大利亚的支付款项，但试验中的发现也会被用于最终确定新的 SWIFT gpi 即时跨境支付服务。该服务的设计旨在实现扩容，与世界各地的其他实时支付系统融合。SWIFT 正与多家境内实时支付运营商和监管机构协商，探讨如何将这些机构的相关支付走廊接入 gpi。该服务将利用现有 SWIFT gpi 基础设施，逐步添加业务规则以消除支付链中残留的业务障碍，而不会增加对新跨境基础设施的额外投资。

自2017年1月启动以来，SWIFT gpi 已得到270多家金融机构的迅速采用，每天发送的 SWIFT gpi 报文涉及的金额超过1000亿美元。半数 SWIFT gpi 支付在不到30分钟内到达最终受益人账户，许多支付在几秒钟内到账，几乎100%的支付在24小时内到账。目前，30% 的 SWIFT 客户支付通过 gpi 完成。到2020年末, SWIFT 将进一步拓展其 gpi 服务至 SWIFT 全球网络中所有的10,000家银行。

用于新闻报道 -- 参与银行新闻发言人表述：

澳新银行清算服务产品负责人 Luke Perkins 先生：
“试验结果证明，我们能够持续一贯地实现近乎实时的跨境支付。对客户来讲，这不仅意味着快速执行支付，同样重要的是，客户能够突破时区阻碍，拓展支付格局。”

中国银行总行清算部副总经理孙尚斌先生：
“目前，SWIFT 立足于 gpi 和境内即时支付，正与全球银行密切合作，建立跨境实时支付服务。这项服务将切实提升跨境支付的效率，为客户提供优质服务体验。中国银行是参与 gpi 创新项目的发起银行之一，我们期盼继续与其他银行共同努力，持续提升跨境支付效率及服务水平。”

澳大利亚联邦银行支付发展与战略部总经理 Albert Naffah 先生： 
“这项试验显示，通过连接 SWIFT、NPP 及我们的实时核心银行服务平台，我们的客户能够在不到60秒时间内收取跨境支付入账。我们开发了澳大利亚首个实时核心银行服务平台，帮助客户在世界范围内开展全天候商业活动。”

星展银行全球交易服务部支付负责人 Atul Bhuchar 先生：
“星展银行始终身处支付变革的前沿。这次成功试验再次为实时跨境支付的发展旅程竖立重要的里程碑。通过该项目中与 SWIFT 的合作，我们采取积极步骤，帮助确定全球支付框架，并为变革客户支付经历作出贡献。”

中国工商银行运行管理部副总经理彭华先生：
“工商银行很高兴参与 SWIFT 实时跨境支付测试。测试结果令人振奋。我们期盼实施和推进该项目，促使其早日实现。该服务将提升工商银行客户的跨境支付体验，包括大幅加快跨境支付速度，延长营业时间。”

泰华农业银行执行副总裁 K. Silawat Santivisat 先生：
“加快 gpi 支付加剧国际支付业务的竞争。我们看到，银行和代理机构都力求向行业提供更便利的渠道和更快速的服务。即时支付在境内清算中已司空见惯，但测试证明，国际交易也能实现同样的成果，这个前景令人振奋。”

泰国汇商银行高级执行副总裁兼零售贷款产品、零售支付和资金融通管理部负责人 Apiphan Charoenanusorn 夫人：
“泰国汇商银行重视开发创新技术和服务，力求将本银行改造成多功能数字平台，大幅提升金融服务体验。最近，我们参与 SWIFT 的试点测试项目，以实现即时跨境转账。银行的新支付平台 (NPP) 加快了支付速度。因此，该项创新非常符合我们的‘数字支付路线图’政策。新服务将提高跨境转账的效率，实现近乎实时的汇款和收款。该服务有望增进客户体验，无论是在新加坡和马来西亚等境外地区工作，希望汇钱回家的客户，还是汇款用于教育、电子商务或中小企业进出口的客户。”

渣打银行董事总经理兼代理行服务产品全球负责人 Shirish Wadivkar 先生：
“通过 SWIFT gpi 连接新的即时本地支付网络后，我们可以为所有客户提供极致快速的国际支付服务，并在透明度、支付数据丰富度和可追溯性方面达到相同的 gpi 金标准。适时获取跨境资金令客户受益 - 无论是零售、商业、公司还是机构客户；作为 SWIFT gpi 的创始成员，渣打银行认为一切才刚刚开始。”

大华银行董事总经理兼批发银行服务部负责人 Frederick Chin 先生：
“大华银行参与 SWIFT 的实时 gpi 项目。这表明我们致力于向客户提供可靠、高效、有效的跨境金融解决方案。支付处理时间从一天缩短到数秒后，客户能够更好地管理自身的现金流和运营资本，更确定地满足自身的跨境业务和财务需要。”