深圳2018年8月2日电 /美通社/ -- 近日，中国人民银行下发《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（以下简称：《通知》），对银行受益所有人的身份识别进行了明确而具体的规定，但是，多数银行都存在着对验证受益人身份信息方式的局限，那么，如何准确的识别企业相关受益人的身份信息？信联征信提供反洗钱身份验证方案，以全面可靠的企业数据、大数据征信技术还原企业真实信息。
随着对社会信用体系建设的日益重视，早在2017年10月，中国人民银行已经印发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，而今年6月27日的《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，则是对银行等金融机构以及征信机构更具有实际指导意义。
就目前而言，银行收集企业信息的方式，主要是由企业自己提供相关资料，该方式存在的问题包括信息量有限，无法验证其真实性准确性且时效很慢。依据《通知》的规定，这种方式是无法满足要求的。
而在实际业务中，银行所遇的困难主要归类为以下几点：第一，无法确认企业提供的信息的完整性、真实性，以避免企业提供虚假信息给银行带来的合规性风险；第二，缺乏对企业受益人变更监控机制；第三，新客户实时获取信息所需的时间拉长；第四，人力成本和系统建设成本将提高。
信联征信的反洗钱身份验证方案，将针对上述困难层层突破，为银行客户提供专业、全面的客户信息甄别及风险把控系统。
针对受益所有人身份识别的解决方案
信联征信反洗钱身份验证方案是根据《通知》的要求，增加了企业营业执照信息验证、法人及高管身份验证等内容，能充分了解企业的真实情况，确认实际控制人身份的真实性。
通过连贯的输入+输出，就能快速、准确的获取认证信息，有效节省人工审核时间与成本。
方案优势
充分识别企业
信联征信的多方数据查询和验证，可以充分识别企业客户的身份、股权结构、受益人等信息，保障信息的完整及全面可靠性。
有效验证
此方案通过领先的大数据技术进行验证，可以有效的识别出虚假信息、虚假身份、虚假企业等，避免企业提供虚假信息。
定期监控
而为满足政策要求，及时了解企业和个体企业的变更，信联征信反洗钱身份验证方案将可实现定期监控，预防风险异常情况。
深圳市信联征信有限公司（简称“信联征信”）作为专业的大数据征信公司，不仅能为银行提供受益所有人的信息数据查询、验证、异常监控服务，更能深度定制、落地、推广信用相关应用，在社会信用体系建设的道路上不断献策献力。
