面对法律障碍，金融服务专员如何使用社交媒体去获得业务

根据 LederMark Communications 的一项社交媒体使用调查显示：金融服务专员们正在尽最大努力在行业规则和公司政策允许的范围之内利用社交媒体，使其服务于自己的个人和工作领域。 “较年轻的专员们率先尝鲜。他们中的很多人认为社交媒体是建立业务关系、提升工作业绩的有效工具。” —  Gerri Leder (LederMark Communications 公司总裁)

年轻用户 vs 年长用户

产业观察家们应该意识到：社交媒体网络中的代沟会在未来几年内影响到销售界的行规。

• 在不满50周岁的金融服务专员中，有85％的人使用社交媒体；而50周岁以上相关人员，只有不到50%使用社交媒体。
• 当被问及使用社交媒体会不会促成业务时，50周岁以下的专员中，40％回答“会”，而50周岁以上，仅有19%回答“会”。两组人的共同点是都喜欢通过 LinkedIn 开展商务业务，而将 Facebook  作为个人网站使用；但是，无论使用两家社交网站中的哪一家都能够提高专员的知名度，为他们提供交流问答的平台，使他们重新与老朋友们取得联系，获得介绍和推荐——这都是对社交媒体有助于获得业务的实例证明。
• 参与调查的年轻组结果显示：对社交媒体的使用将使未来业务的发展流程发生重大转变：50周岁以下86%的专员和50周岁以上超过半数的专员们一致认为，社交网络将在五年内成长为业务发展的重要工具。事实上，50周岁以下的受访者中，没人有（0％）认为社交媒体是枉费时间或不值得的。

上面这些数字足以说明：在不久的将在，大量金融服务专员将通过社交媒体来拓展业务，出台明确的行业准则也愈加重要。 “年轻的顾问们正通过社交媒体这一有利工具建立新业务。”Leder说，“还有，他们的 Facebook 个人页面也同样有利于建立新的关系、推荐和介绍并最终指向新业务。‘教会和国家’（即个人和工作领域）之间的界线已模糊不清。”

国家金融服务公司（对社交媒体）的使用

特别是国家金融服务公司的用户，他们指出：合规性和公司的限制政策阻碍了他们通过社交媒体拓展业务。大多数人只被允许创建自己的档案资料（在某些情况下，并且不可以标示具体的公司名称），邀请朋友们加入他们的网络并加入小组。但他们同时希望公司能够给予他们更大的空间：让客户和朋友推荐自己，使用 SlideShare 和 WordPress （博客网站）这样的网站，参与讨论可以通过链接转到他们自己的商务网站上。报告中指出：公司是不允许这些活动的。相当数量的受访人员承认他们不清楚LinkedIn网站上哪些行为是在公司政策允许范围之内的。

“在合规性这个问题上没有统一的指导意见。”Leder 说，“没有实际意义的政策、不够明确的标准、以及令人抓狂的审核程序，都使那些想在实际工作中有依可循的使用社交媒体的人倍感困惑。我们希望这次的调查结果不仅仅说明社交媒体的使用现状，也为解决其使用中存在的挑战和障碍指出方向。”

一位国家金融服务公司的用户这样总结道：“我们仍然在使用它。到目前为止，最大的障碍来自于那些公司高管，他们从不使用社交媒体，但又想弄清社交媒体如何可以符合公司政策以及法律。他们在运用自己并不熟悉的政策的过程中，否定我们有权根据这些政策推进社交程序。”

此次调查共有175位金融服务高管参加，涵盖：国家金融服务公司、独立财务顾问、区域性公司、资产管理公司和其他服务人员。人员比例：集团财务顾问/经纪（47％）、注册投资顾问（12.4％）以及金融公司营销专员（12.4％）。商业用途的社交媒体大类中，LinkedIn被视为首选网站，之后是对业务开发起着举足轻重的作用的 Facebook；而在个人使用大类中，Facebook仍然是受访者们的首选。